Pagamenti
Pagare le fatture fornitori senza portale bancario
Le fatture approvate vengono raggruppate in pain.001 e trasmesse alla vostra banca via EBICS. Con approvazione a quattro occhi, se lo desiderate.
La vostra banca e l’eBill, direttamente nell’ERP.
I pagamenti vanno alla banca via EBICS, gli estratti conto tornano da soli e vengono riconciliati, le fatture arrivano come eBill nell’e-banking dei vostri clienti. Senza portale bancario, senza file a mano.
EBICS
Un traffico dei pagamenti che non lascia più la contabilità.
EBICS è lo standard delle banche svizzere per lo scambio di dati con le aziende. ewws lo usa in entrambe le direzioni: ordini in uscita, estratti in entrata. Dall’edizione Start.
Addebiti
Incassi come pain.008
I crediti ricorrenti si incassano con addebito diretto. I file nascono dalle partite aperte, senza ridigitare.
Estratti conto
camt.053 e camt.054 riconciliati
ewws scarica da solo estratti e avvisi e abbina i pagamenti alle partite aperte, registrazioni cumulative comprese. Ciò che non corrisponde diventa una proposta da verificare.
eBill
Le fatture dove i vostri clienti pagano: nell’e-banking.
L’eBill è il modo svizzero di ricevere le fatture. ewws è collegato alla rete eBill tramite l’interfaccia B2B di PostFinance. Dall’edizione KMU.
Inviare
La fattura come eBill
Una fattura creata in ewws arriva come eBill nell’e-banking del cliente. Stato e recapito sono visibili sulla fattura.
Ricevere
Fatture fornitori come eBill
Le eBill in entrata arrivano in ewws come fatture fornitori, pronte per l’approvazione e il pagamento via EBICS.
Iscrizioni
I clienti si iscrivono da soli
Quando un cliente si iscrive alla vostra eBill nel suo e-banking, compare in una lista di lavoro di ewws e viene abbinato all’anagrafica clienti. Le cancellazioni allo stesso modo.
Dall’estratto conto alla registrazione
Cosa succede al denaro lo vedete in contabilità, non in un portale bancario.
In ewws gli estratti conto non sono file da ridigitare, ma registrazioni con abbinamento, approvazione e avviso.
Riconciliazione bancaria
I pagamenti trovano la loro fattura
Ogni accredito da camt.053 e camt.054 viene abbinato alla fattura aperta, i pagamenti cumulativi ripartiti su più fatture. Ciò che resta incerto diventa una proposta da verificare.
Approvazione pagamenti
Quattro occhi prima di ogni pagamento
Gli ordini di pagamento vengono preparati e approvati da una seconda persona prima che il pain.001 vada alla banca. Chi ha approvato cosa e quando è nel giornale.
Anomalie bancarie
Irregolarità prima che costino care
Pagamenti doppi, importi insoliti e nuovi beneficiari vengono segnalati prima dell’approvazione del pagamento.
Previsione di liquidità
Sapere cosa ci sarà sul conto tra 30 giorni
Debitori aperti, creditori scaduti e pagamenti ricorrenti formano l’anteprima della vostra liquidità, per conto e per settimana.
Formati svizzeri nel nucleo
I formati delle banche svizzere, senza modulo aggiuntivo.
ewws parla la lingua del traffico dei pagamenti svizzero dall’edizione Start. Nulla è acquistato a parte.
QR-fattura
Fattura con sezione pagamento e riferimento
Ogni fattura porta lo Swiss QR Code con riferimento QR. I pagamenti in entrata vengono abbinati automaticamente alla fattura tramite il riferimento.
ISO 20022
pain.001, pain.008, camt.053, camt.054
Ordini di pagamento, addebiti, estratti conto e avvisi nello standard dell’infrastruttura della piazza finanziaria svizzera.
Addebito diretto
Incassare invece di sollecitare
Per abbonamenti e fatture ricorrenti ewws crea il file di addebito dalle partite aperte e registra l’incasso al ritorno.
Valute estere
EUR e USD con valutazione dei cambi
Fatture e pagamenti in valuta estera vengono registrati al cambio del giorno, le differenze di cambio automaticamente al saldo.
Così funziona da voi
In tre passi dal collegamento bancario all’esercizio corrente.
Il percorso è guidato in ewws. Nessun file a mano, nessun secondo strumento.
Passo 1
Configurare l’accesso bancario
Inserite l’accesso EBICS della vostra banca in ewws, stampate la lettera di inizializzazione e attivate l’accesso. Guidato, con verifica di ogni passo.
Passo 2
Approvare l’ordine di pagamento
Le fatture fornitori scadute diventano un ordine di pagamento, una seconda persona approva, ewws trasmette il file alla banca.
Passo 3
Riconciliare l’estratto
La banca consegna estratti e avvisi, ewws li scarica, li abbina e chiude le partite aperte. Voi verificate solo le proposte.
Pronti per il vostro collegamento bancario.
L’accesso bancario si configura in ewws, l’inizializzazione è guidata. Poi i pagamenti partono dall’ERP.