Paiements
Payer les factures fournisseurs sans portail bancaire
Les factures validées sont regroupées en pain.001 et transmises à votre banque via EBICS. Avec validation à quatre yeux si vous le souhaitez.
Votre banque et l’eBill, directement dans l’ERP.
Les paiements partent à la banque via EBICS, les relevés reviennent d’eux-mêmes et sont rapprochés, les factures arrivent comme eBill dans l’e-banking de vos clients. Sans portail bancaire, sans fichiers à la main.
EBICS
Un trafic des paiements qui ne quitte plus la comptabilité.
EBICS est le standard des banques suisses pour l’échange de données avec les entreprises. ewws l’utilise dans les deux sens : ordres sortants, relevés entrants. Dès l’édition Start.
Prélèvements
Encaissements en pain.008
Les créances récurrentes sont encaissées par prélèvement. Les fichiers naissent des postes ouverts, sans ressaisie.
Relevés
camt.053 et camt.054 rapprochés
ewws récupère lui-même relevés et avis et affecte les paiements aux postes ouverts, écritures groupées comprises. Ce qui ne correspond pas devient une proposition à vérifier.
eBill
Les factures là où vos clients paient : dans l’e-banking.
L’eBill est la manière suisse de recevoir ses factures. ewws est relié au réseau eBill par l’interface B2B de PostFinance. Dès l’édition KMU.
Envoyer
La facture comme eBill
Une facture créée dans ewws arrive comme eBill dans l’e-banking du client. Statut et remise sont visibles sur la facture.
Recevoir
Factures fournisseurs en eBill
Les eBill entrantes arrivent dans ewws comme factures fournisseurs, prêtes pour la validation et le paiement via EBICS.
Inscriptions
Vos clients s’inscrivent eux-mêmes
Quand un client s’inscrit à votre eBill dans son e-banking, il apparaît dans une liste de travail d’ewws et est rattaché au fichier clients. Les désinscriptions aussi.
Du relevé bancaire à l’écriture
Ce qui arrive à l’argent, vous le voyez dans la comptabilité, pas dans un portail bancaire.
Dans ewws, les relevés ne sont pas des fichiers à ressaisir, mais des écritures avec rapprochement, validation et alerte.
Rapprochement bancaire
Les paiements retrouvent leur facture
Chaque crédit des camt.053 et camt.054 est affecté à la facture ouverte, les paiements groupés répartis sur plusieurs factures. Ce qui reste flou devient une proposition à vérifier.
Validation des paiements
Quatre yeux avant chaque paiement
Les ordres de paiement sont préparés et validés par une seconde personne avant que le pain.001 parte à la banque. Qui a validé quoi et quand figure au journal.
Anomalies bancaires
Les irrégularités avant qu’elles coûtent cher
Paiements en double, montants inhabituels et nouveaux bénéficiaires sont signalés avant la validation du paiement.
Prévision de liquidités
Savoir ce qu’il y aura sur le compte dans 30 jours
Débiteurs ouverts, créanciers échus et paiements récurrents forment l’aperçu de vos liquidités, par compte et par semaine.
Les formats suisses au cœur
Les formats des banques suisses, sans module supplémentaire.
ewws parle la langue du trafic des paiements suisse dès l’édition Start. Rien n’est acheté à côté.
QR-facture
Facture avec section paiement et référence
Chaque facture porte le Swiss QR Code avec référence QR. Les paiements entrants sont affectés automatiquement à la facture par la référence.
ISO 20022
pain.001, pain.008, camt.053, camt.054
Ordres de paiement, prélèvements, relevés et avis au standard de l’infrastructure de la place financière suisse.
Prélèvement
Encaisser au lieu de relancer
Pour les abonnements et factures récurrentes, ewws crée le fichier de prélèvement à partir des postes ouverts et comptabilise l’entrée au retour.
Devises
EUR et USD avec évaluation des cours
Factures et paiements en devise sont comptabilisés au cours du jour, les écarts de change automatiquement au règlement.
Comment ça se passe chez vous
En trois étapes de la connexion bancaire à l’exploitation courante.
Le chemin est guidé dans ewws. Aucun fichier à la main, aucun second outil.
Étape 1
Configurer l’accès bancaire
Vous saisissez l’accès EBICS de votre banque dans ewws, imprimez la lettre d’initialisation et activez l’accès. Guidé, chaque étape vérifiée.
Étape 2
Valider l’ordre de paiement
Les factures fournisseurs échues deviennent un ordre de paiement, une seconde personne valide, ewws transmet le fichier à la banque.
Étape 3
Rapprocher le relevé
La banque livre relevés et avis, ewws les récupère, les affecte et solde les postes ouverts. Vous ne vérifiez que les propositions.
Prêt pour votre connexion bancaire.
L’accès bancaire se configure dans ewws, l’initialisation est guidée. Ensuite, les paiements partent de l’ERP.